आदित्य बिरला फाइनेंस से पर्सनल और बिजनेस लोन कैसे लें

क्या आप आदित्य बिरला फाइनेंस से पर्सनल लोन लेना चाहते हैं? अगर हां तो, आप बिल्कुल सही आर्टिकल तक पहुंच चुके हैं.

यह आर्टिकल में आपको Aditya Birla Finance से पर्सनल और बिजनेस लोन के बारे में जानकारी देगा. साथ ही अप्लाई करने का तरीका भी, इस लेख से सीख सकते हैं.

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आदित्य बिरला कैपिटल लोन लिस्ट 2024

आदित्य बिरला कैपिटल कौन कौन सी लोन देती है? पहले सूची को देख लीजिए. आगे पूरे विस्तार से पर्सनल लोन और बिजनेस लोन की बात करेंगे.

पर्सनल लोन

पर्सनल लोन

एमएसएमई और एसएमई लोन

लाइन ऑफ क्रेडिट
अनसिक्योर्ड बिजनेस लोन
सिक्योर्ड बिजनेस लोन
वर्किंग कैपिटल डिमांड लोन
सप्लाई चैन स्नैचिंग सलूशन लोन
इमरजेंसी क्रेडिट लाइन गारंटी स्कीम.

होम लोन

होम लोन
होम लोन एक्सटेंशन
होम इंप्रूवमेंट लोन
प्लॉट एंड होम कंस्ट्रक्शन
होम कंस्ट्रक्शन.

लोन अगेंस्ट सिक्योरिटी

शेयरों पर लोन
म्युचुअल फंड पर लोन
जीवन बीमा पॉलिसी पर लोन ईएसओपी फाइनेंसिंग
आईपीओ वित्तपोषण
प्रमोटर फंडिंग
मार्जिन ट्रेड फंडिंग.

बंधन लोन

लोन अगेंस्ट प्रॉपर्टी
कंस्ट्रक्शन फाइनेंस
लीज रेंटल डिस्काउंटिंग
कमर्शियल प्रॉपर्टी परचेज.

आदित्य बिरला कैपिटल कुल मिलाकर के 22 प्रकार के लोन देती है, आइए आप विस्तार से जानते हैं.

आदित्य बिरला फाइनेंस पर्सनल लोन की जानकारी

अगर आप चाहते हैं कि, सिर्फ तीन डॉक्यूमेंट्स में पर्सनल लोन ले लूं. तो आपके लिए आदित्य बिरला एक अच्छा विकल्प है.

आदित्य बिरला फाइनेंस के द्वारा दिए जाने वाले पर्सनल लोन की कुछ विशेषताएं हैं:

आसान किस्तों में चुका सकते हैं.
लोन चुकाने की अधिकतम अवधि 7 वर्षों की है.
अधिकतम आप ₹50 लाख तक का लोन ले सकते हैं.
पर्सनल लोन के दो विकल्प हैं: ECS या NACH.
लोन लेने के लिए किसी सुरक्षा या संपार्श्विक की आवश्यकता नहीं है.
पात्रता बढ़ाने के लिए आवेदक सह-आवेदक की आय को जोड़ सकते हैं.
फिक्स ब्याज दर पर आपको पर्सनल लोन मिलेगा जो लोन के दौरान नहीं बदलता है.
इंटरेस्ट रेट 19 से 20 प्रतिशत प्रतिवर्ष रहेगा.

आदित्य बिरला फाइनेंस बिजनेस लोन की जानकारी

आदित्य बिरला फाइनेंस का मुख्य रूप से 6 प्रकार के Business Loan होता है. अगर आपको नए बिजनेस के लिए लोन लेना है तो आपके पास दो विकल्प हैं पहला अनसिक्योर्ड बिजनेस लोन दूसरा सिक्योर्ड बिजनेस लोन.

लाइन ऑफ क्रेडिट
अनसिक्योर्ड बिजनेस लोन
सिक्योर्ड बिजनेस लोन
वर्किंग कैपिटल डिमांड लोन
सप्लाई चैन स्नैचिंग सलूशन लोन
इमरजेंसी क्रेडिट लाइन गारंटी स्कीम

1) लाइन ऑफ क्रेडिट

आदित्य बिरला के द्वारा दिए जाने वाले लाइन ऑफ क्रेडिट लोन एक खास प्रकार का लोन है जिसमें क्रेडिट लाइन पर उधार लिया गया धन एक निश्चित समय सीमा के भीतर एक निर्दिष्ट ब्याज दर पर वापस भुगतान करना होता है.

2) अनसिक्योर्ड बिजनेस लोन

आदित्य बिरला कंपनी के द्वारा अनसिक्योर्ड बिजनेस लोन के लिए किसी प्रकार की चल या अचल संपत्ति को गिरवी रखने की आवश्यकता नहीं है. इस लोन की कुछ विशेषताएं हैं:

इस स्कीम के तहत अधिकतम 1 करोड रुपया का लोन लिया जा सकता है.
लोन अवधि में आपको फिक्स ब्याज दर पर लोन मिलेगा.
इस लोन को 12 महीने से लेकर के 48 महीनों के लिए लिया जा सकता है.
रीपेमेंट का दो विकल्प है: ECS या NACH.
लोन लेने के लिए किसी टाइप का सिक्योरिटी या कॉलेटरल की जरूरत नहीं है.

3) सिक्योर्ड बिजनेस लोन

आदित्य बिरला कंपनी के द्वारा दिए जाने वाले सिक्योर बिजनेस लोन के लिए आपको अपनी कोई ना कोई चल या अचल संपत्ति को बंधक किया गिरवी रख कर के यह लोन लेना होगा.

इस लोन की कुछ विशेषताएं हैं:

इस स्कीम के तहत न्यूनतम 1 करोड़ और अधिकतम 25 करोड़ तक लिया जा सकता है.
लोन की राशि एवं अवधि के हिसाब से ब्याज दर तय होती है.

4) वर्किंग कैपिटल डिमांड लोन

आदित्य बिरला के द्वारा दिए जाने वाले एक खास प्रकार का बिजनेस लोन है जिसमें मिले हुए पूरे लोन की राशि को कार्यशील पूंजी के तौर पर उपयोग किया जा सकता है.

5) सप्लाई चैन फाइनेंसिंग सलूशन लोन

आदित्य बिरला कंपनी द्वारा दिए जाने वाला एक खास बिजनेस लोन है, जिसके तहत किसी भी कंपनी को सप्लाई चैन को मजबूत करने के लिए यह लोन दिया जाता है.

6) इमरजेंसी क्रेडिट लाइन गारंटी स्कीम

आपातकालीन क्रेडिट लाइन गारंटी योजना (“स्कीम”) के अनुसार एक नई सुविधा एनसीजीटीसी (नेशनल क्रेडिट गारंटी ट्रस्टी कंपनी लिमिटेड, वित्त मंत्रालय, भारत सरकार) द्वारा शुरू की गई है.

योजना के तहत, 29 फरवरी 2020 तक बकाया का 20% तक अतिरिक्त Loan दिया जा सकता है, जो 12 महीने के मूल अधिस्थगन के साथ 4 साल की अवधि के लिए वैध होगा.

आदित्य बिड़ला फाइनेंस बिजनेस की क्या विशेषताएं हैं?

Flexible tenure- ABFL loan चुकाने के लिए 12 से 36 months तक का एक flexible अवधि देती है।

किसी security की जरूरत नहीं- ABFL collateral free loan देता है।

Repayment mechanism– ABFL से लिए गए business loan को NACH या ECS के द्वारा चुका सकते हैं।

Loan amount- ABFL के द्वारा 15 लाख रुपए तक का business loan दिया जाता है। Secured business loan maximum 1 crore तक ले सकते हैं।

Interest rate- ABFL से प्राप्त होने वाले business loan fixed होता है। जिससे EMI की गणना ईजी हो जाती है।

किसी ब्रांच में जाने की जरूरत नहीं– ABFL कई beneficial services देता है। बिना ब्रांच गए लोन जल्द ही sanction होने की facility देता है और company खुद आपके office या घर से जरूरी documents ले जाती है।

आदित्य बिड़ला फाइनेंस से बिजनेस लोन प्राप्त करने के लिए क्या eligibility होनी चाहिए?

इस लोन को प्राप्त करने के लिए मिनिमम आयु 21 साल और मैक्सिमम आयु 60 साल होनी चाहिए।
इस लोन के लिए एकल स्वामित्व, Partnership firm, private limited companies, closely held public listed companies, सोसायटी, Trust इत्यादि आवेदक कर सकते हैं।
यह लोन वही व्यक्ति प्राप्त कर सकते हैं जिनका बिजनेस कम से कम 3 साल से प्रॉफिट में हो।
Balance sheet & profit loss statements of last 2 years.
इस loan को प्राप्त करने के लिए credit score कम से कम 650 या इससे अधिक होना चाहिए।

आदित्य बिरला फाइनेंस से लोन लेने के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट्स

पर्सनल लोन और बिजनेस लोन के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट में थोड़ा सा अंतर है.

बिजनेस लोन के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट्स

आवेदन की तारीख से पिछले दो वर्षों के लिए ऑडिट किए गए वित्तीय और आयकर रिटर्न
पिछले 6 महीनों का बैंक स्टेटमेंट
आवश्यक केवाईसी दस्तावेज.

पर्सनल लोन के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट्स

3 महीने का सैलरी स्लिप
6 महीने का बैंक स्टेटमेंट
केवाईसी डॉक्यूमेंट्स.

इस कंपनी से लोन लेने के लिए आपको सिर्फ तीन डाक्यूमेंट्स की आवश्यकता होगी, यही इस कंपनी की सबसे खास बात है.

आदित्य बिरला पर्सनल लोन का ऑनलाइन अप्लाई

आदित्य बिरला पर्सनल लोन का ऑनलाइन अप्लाई करना बिल्कुल आसान है. निम्नलिखित चरणों का पालन करें आपका अप्लाई तुरंत हो जाएगा:

स्टेप वन: सबसे पहले आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं.
स्टेप टू: फार्म को भरें
Name – अपने नाम का सही स्पेलिंग भरें
Mobile Number – 10 अंकों का मोबाइल नंबर भरने के बाद आपको OTP का विकल्प आएगा. OTP क्लिक करें, कुछ ही देर में आपके मैसेज बॉक्स में ओटीपी आ जाएगा. भेजेगा ओटीपी से अपने मोबाइल नंबर को वेरीफाई कर दें.
Email – आपका जो भी ईमेल है उसको भरें.
You Stay In – अपने शहर या अपने नजदीकी शहर को सेलेक्ट करें.
Loan Amount – जितने भी राशि का आप को लोन चाहिए वह अमाउंट को भर दें.
स्टेप थ्री: टर्म एवं कंडीशन के बॉक्स को टीक करें और Submit के बटन को दबा दें.

इस छोटे से भरोसे से आपका ऑनलाइन अप्लाई करने का प्रोसेस पूरा हो जाएगा. उसके बाद आपको कुछ समय का इंतजार करना है. बैंक के कस्टमर केयर अधिकारी आप से जल्द ही संपर्क करेंगे.

हो सकता है कि लोन के इंक्वायरी के लिए बैंक के अधिकारी आपके घर पर या आपके कार्यालय आ सकते हैं. यह तब ज्यादा होता है जब आप बड़े अमाउंट के लिए अप्लाई करते हैं.

आदित्य बिरला पर्सनल लोन कांटेक्ट नंबर

1-800-270-7000
Email ID – care.finance@adityabirlacapital.com

ग्राहक सेवा किसी भी business का एक अहम भाग है और ABFL इसे अच्छे ढंग से समझता है। ABFL का customer care सभी working days में 10 बजे सुबह से 6 बजे शाम तक सेवा में रहता है।

Toll free number के अतिरिक्त आप किसी सहायता, किसी सवाल या शिकायत के सिलसिले में email भी कर सकते हैं।

अगर आदित्य बिरला से लोन ना मिले तो क्या करें?

अगर आपको आदित्य बिरला से लोन ना मिले या डिलीट हो जाए तो आपके पास पहला विकल्प होना चाहिए कि रिजेक्ट होने वाले कारण को ठीक करना होगा. अगर आप किस विकल्प में विफल हो जाए तो आपके लिए दूसरा विकल्प है कि दूसरे बैंक लोन लेने के लिए कोशिश किया जाए.

पर्सनल लोन के लिए अन्य विकल्प

बिजनेस लोन के लिए विकल्प

तीसरा विकल्प, आप अपने ऐसे मित्र या संबंधी को खोजें जिसका क्रेडिट स्कोर ठीक हो उनके नाम से लोन लेने के का कोशिश कर सकते हैं.

आदित्य बिरला फाइनेंस क्या है? आदित्य बिड़ला फाइनेंस लिमिटेड प्रमुख NBFCs में से एक है जो भारत के टॉप 5 NBFCs में आता है। ये पूरे देश में अपने कस्टमर को फाइनेंसियल सर्विसेस देता है।

Aditya Birla Finance Limited (ABFL) अपने customers को प्रतिस्पर्धी interest rate पर business loan देता है, जो business की जरूरतों और आवेदनकर्ता के profile पर depend करता है।

ABFL customers को financial services बेजोड़ गुणवत्ता के साथ देता है। जिसके अंतर्गत खुदरा, micro enterprises, MSMEs, मध्य और बड़े corporate आते हैं।

ABFL 1991 से secured और unsecured business loan, personal loan, working capital loan इत्यादि आदि जैसे अलग अलग services के साथ customers की सेवा कर रहा है।

आदित्य बिरला फाइनेंस बिजनेस लोन व्यक्तियों को secured और unsecured दोनों तरह से देता है।

Self-employed entrepreneur, manufacturer, व्यापारी, firm या company कोई भी अपनी कार्यशील पूंजी जरुरतों को पूरा करने या अपने business को विकसित करने या company की लिक्विडिटी बढ़ाने के लिए secured या unsecured loan ले सकता है।

Conclusion Points

आदित्य बिरला फाइनेंस से पर्सनल एवं बिजनेस लोन लेना उनके लिए एक बेहतरीन विकल्प है, जो ज्यादा डॉक्यूमेंटेशन से परेशान है या किसी अन्य बैंक से उसे लोन नहीं मिला हो.

यह बैंक बहुत ही ट्रांसपेरेंट है और इसका ब्याज दर फिक्स 19 से लेकर 20% के बीच में है. सबसे बड़ी बात है कि एक बार अगर आपने लोन ले लिया तो बीच में आपका ब्याज दर नहीं बढ़ेगा.

उम्मीद है कि Aditya Birla Finance बिजनेस लोन से संबंधित ये आर्टिकल आपको पसंद आया होगा. इस आर्टिकल में दी हुई जानकारियों की मदद से आप आसानी के साथ आदित्य बिरला फाइनेंस लिमिटेड से बिजनेस लोन प्राप्त कर पाएंगे।