SBI बिजनेस लोन कैसे लें? सही प्रोसेस जानिए

SBI बिजनेस लोन कैसे लें? क्या आप इसी प्रश्न के उत्तर को सर्च करते हुए यहां तक आए हैं? अगर आपका जवाब हां है तो, आप best website तक पहुंच चुके हैं.

इस आर्टिकल को पढ़ने के बाद आप एसबीआई के सभी बिजनेस लोन के बारे में जानकारी प्राप्त करेंगे साथ ही आप अप्लाई करने का सही तरीका सीखेंगे.

एसबीआई का बिजनेस लोन क्या है? SBI भारत का सबसे बड़ा public sector बैंक है। ये अपने customers को कई प्रकार के banking services देता है जैसे कि saving account, loan, insurance, trading account और ये कई प्रकार के loan भी अच्छे interest rate पर प्रदान करता है जैसे कि home loan, business loan, car loan इत्यादि।

SBI बड़े business companies के साथ साथ छोटे business companies के financial needs को पूरा करने के लिए business loan देता है। ये गवर्नमेंट के साथ भी business loan प्रदान करता है जैसे कि PMMY, PMEGP, CGTMSE और standup India इत्यादि।

कोई भी व्यक्ति जो अपना business स्टार्ट करना चाहते हैं वह SBI से business loan ले सकता है | Business loan भारत में banks और NBFC द्वारा दी जाने वाली अनसिक्योर्ड financial assistance है। इसका purpose आपके बढ़ते business के तत्काल जरूरतों को पूरा करना है। 

अधिकांश financial institutions किसी companies के business needs को पूरा करने के लिए टर्म लोन और flexi loans देते हैं। इसे बिजनेस लोन या commercial loan भी कहा जाता है। हर तरह के business loan जैसे sole proprietorship, privately held companies, partnership firms, self-employed individuals तथा retailers सभी ये loan ले सकते हैं।

SBI अपने customers को business loan पर कई तरह के लाभ देता है। प्रतिस्पर्धा interest rate और quick loan processing के साथ साथ SBI business loan आपके business में कामयाबी हासिल करने का एक अच्छा option हो सकता है।

इस आर्टिकल में हम आपको एसबीआई से बिजनेस लोन कैसे प्राप्त करें के बारे में बता रहे हैं। आर्टिकल को पूरा जरूर पढ़े। इन मालूमात के मदद से आप आसानी से SBI business loan प्राप्त कर सकेंगे। 

SBI बिजनेस लोन के क्या फायदे हैं?

• कम ब्‍याज दर
• कम प्रोसेसिंग चार्ज 
• कोई hiffen cost या प्रशासनिक fees नहीं 
• किसी security की जरुरत नहीं
• कोई पुर्नभुगतान penalty नहीं 
• 48 months तक की लंबी अवधि.

SBI Business Loan का interest rate और दूसरे fees कितने हैं? 

• Interest rate – 11.20% से 16.30%
• EMI – 2594 रूपए per lakh
• EMI चुकाने का समय – 1 Year से 4 Years
• Loan amount – Minimum 500,000 रुपए और Maximum 1,000,000,000 रुपए.

Eligibility क्या है? 

Business loan के लिए कोई भी वेतनभोगी व्‍यक्ति, खुद का business करने वाला engineer, doctor, architect, chartered accountant या 2 साल का MBA holder भी इसके लिए apply कर सकता है। 

सभी तरह के firms loan ले सकती है जैसे कि

• Self-employed individual
• Self-employed professional
• Sole proprietorship firm
• Partnership firm
• SBI Business Loan apply करने के टाईम minimum age 25 साल और maximum age 65 साल होना चाहिए।
• Business का minimum 5 साल का experience होना चाहिए। जिसमें minimum 3 साल का फायदामंद business स्थापना और संचालन एक ही सिटी में हो।
• Self-employed प्रोफेशनल्स के लिए कम से कम 4 साल की योग्यता का अनुभव जरूरी है।
• Applicant के नाम पर residence या office होना चाहिए। 
• Applicant का पुराना bank record अच्छा होना चाहिए। 

जरूरी Documents कौन से हैं? 

Business Loan apply करते वक्त applicant को कुछ जरूरी documents देने होते हैं ताकि bank applicant और उसके business के जानकारी को verify कर सके।

इसके लिए applicant को नीचे दिए गए documents प्रस्तुत करने होंगे। 

ID Proof 

• पैन कार्ड 
• आधार कार्ड 
• ड्राइविंग लाइसेंस  
• वोटर आईडी 
• पासपोर्ट.

Address Proof 

• आधार कार्ड 
• ड्राइविंग लाइसेंस 
• वोटर आईडी 
• पासपोर्ट.

Other documents

• प्रोपराइटर/ फर्म / company का पैन कार्ड
• पिछले 6 महीनों का bank statement 
• ITR minimum 2 फाइनेंशियल साल का 
• Balance sheet 
• Office या निवास का प्रूफ 
• सेल्स टैक्स license 
• Business activities यों को करने के लिए इस्तेमाल किया जाने वाला license 
• Business जारी रखने के संबंध में प्रूफ available कराने वाला licence हो.

कौन-कौन सी बैंक मुद्रा लोन देती है?

SBI Business Loan के अलग अलग schemes क्या हैं? 

State of India कई तरह के business loan schemes देता है। जैसे:

1) SBI Asset Backed Loan 

SBI का ये loan किसी business की Fixed Assets के निर्माण के purpose से लिया जा सकता है। इन Assets में बिजनेस modernization, expansion, arrangement of Short-term Working Capital इत्यादि हैं। ये एक Dropline, Overdraft services है। जिसमें आप अपने करेंट अकाउंट से एक fixed limit पैसे निकाल सकते है। 

• Minimum loan amount- 10 लाख रुपए 
• Maximum loan amount- 20 करोड़ रूपए 
• पुन: भुगतान period- 15 years तक
• Processing fees-  1%
• Margin NFB facility के लिए- 25% 

2) SBI Loan for commercial real estate

ये loan commercial प्रॉपर्टी खरीदने के लिए लिया जा सकता है। जैसे- गोदाम,restaurant, hotel, gym, office, बिल्डिंग इत्यादि 

• Minimum loan amount- 10 लाख रुपए 
• Maximum loan amount Tier II and Tier III branches के लिए- 20 crore रूपए 
• Tier I branches के लिए- 50 crore रूपए 
• Repayment period- 6 years तक 
• Processing Fees- 1%
• Margin- 25%

3) SBI Doctor Plus Scheme

ये loan medical, business खास तौर पर एलोपैथिक डॉक्टर के जरिया लिया जा सकता है। जैसे- Hospitals, X-ray labs, pathological clinics, nursing homes and polyclinics इत्यादि।

• Minimum loan amount- 10 Lakh रुपए 
• Maximum loan amount- 5 crore रूपए 
• Repayment period- 3-7 years
• प्रोसेसिंग फीस card rates- 50% discount
• Margin- 15%.

4) State of India Fleet Finance

SBI द्वारा ये Business Loan Transport vehicle या passenger transport के लिए लिया जा सकता है। ये एक term loan है |

• Minimum loan amount- 50 Lakh रुपए 
• Maximum loan amount- 10 crore रूपए 
• Repayment period- 66 months तक 
• processing fees- 1%.

5) SBI SME eBiz Loan 

SBI SME eBiz Loan में जरुरत के हिसाब से cash निकाल सकते हैं। E -commerce Portal के माध्यम से online products बेचने वाले ये loan ले सकते हैं। 

• Minimum loan amount- 50 लाख रुपए 
• Maximum loan amount- 5 करोड़ रुपए 
• Processing fees- 1%

6) SBI Saral Small Business Loan 

ये loan manufacturing या service sector के business man ले सकते हैं।

• Minimum loan amount- 10 लाख रुपए 
• Maximum loan amount- 25 लाख रुपए 
• Repayment period- 5 साल तक 
• Processing fees- 7500 रुपए 
• Margin- 10% stock और प्राप्त जानकारी के जरिये सुनिश्चित किया जाएगा। 

7) SBI E-dealer Financial Scheme

ये loan Vendors को दिया जाता है। जिससे वे अपना business को बढ़ा सकें। 

• Minimum loan amount- जरूरत के मुताबिक
• Loan period- Applicant कार्यकाल के अनुसार
• Processing fees- 10000 से 50000 तक
• Margin- शून्य

SBI Bank Se Business Loan Kaise Le?

SBI SME loan, business loan या SBI  term loan apply करने के लिए आपको नीचे दिए गए steps को follow करना है।

स्टेप 1 – सबसे पहले SBI से Business loan प्राप्त करने के लिए apply करने से पहले अपनी योग्यता जांचे। 

स्टेप 2 – अपनी योग्यता को जांचने के लिए आपको अपना basic details जैसे कि आयु, आवश्यक loan amount, business का प्रकार,  business कितना पुराना है, annual turnover, profit और दूसरी संबंधित जानकारियां देनी है। 

स्टेप 3 – Loan application form भरें और सभी जरूरी documents जमा करें। 

स्टेप 4 – Form जमा करने के बाद SBI का agent loan  औपचारिकताओं के लिए आपसे contact करेगा। 

स्टेप 5 – Documents के verification और loan approve हो जाने के बाद loan amount तय समय अवधि के अंदर bank account में transfer कर कर दिया जाएगा। 

नया बिजनेस शुरू करने के लिए लोन कैसे लें?

SBI loan application status कैसे ट्रैक करें?

SBI loan application status track करने का तरीका नीचे दिया जा रहा है। 

• स्टेप 1: अपना reference number दर्ज करें। जो आपको loan application submit करने के बाद मिला होगा। 
• स्टेप 2: अपने registered mobile number को ISD code के साथ दर्ज करें
• स्टेप 3: Loan application को track करने के लिए Track पर click करें।

बिजनेस लोन आसानी से कैसे मिलता है?

SBI Business Loan Customer care Number

Customer loan से संबंधित प्रश्नों के उत्तर जानने के लिए नीचे दिए गए customer care numbers पर संपर्क कर सकते हैं।

• Toll free number – 1800 11 2211
• 1800 425 3800.

SBI बिजनेस लोन ना मिले तो क्या करें?

सबसे पहले लोन reject होने का कारणों का पता करें. उसके बाद उस कारणों को देखें अगर ठीक हो सकता है तो दोबारा अप्लाई करें.

इसके अलावा आपके पास दूसरा विकल्प होगा कि दूसरे सरकारी या प्राइवेट बैंकों में बिजनेस लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं. आपके लिए कुछ निम्नलिखित विकल्प हैं:

• पीएसबी बिजनेस लोन
• एचडीएफसी बैंक  
• पैसा बाजार
• बजाज फाइनेंस
• बैंक ऑफ इंडिया
• बैंक ऑफ बड़ौदा
• केनरा बैंक
• श्रीराम फाइनेंस
• पंजाब नेशनल बैंक 
• आदित्य बिरला
• सेंट्रल बैंक
• यूनियन बैंक
• महिंद्रा फाइनांस.

Conclusion Points

SBI बिजनेस लोन लेना आपके लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है. क्योंकि SBI का Business Loan अन्य बैंकों के बिजनेस लोन की तुलना में थोड़ा सस्ता है. लेकिन आसानी से नहीं मिलता है

अगर आप बिजनेस लोन लेने के लिए पहले से ही Documentation की तैयारी कर लेंगे तो आप बड़े ही आसानी से एसबीआई से लोन ले पाएंगे. इसीलिए समय रहते ही आप अपने बिजनेस का registration करवाएं.

बैंक से स्टार्टअप बिजनेस लोन कैसे लिया जाता है?

एसबीआई के बिजनेस लोन से संबंधित अगर आपके पास कोई भी प्रश्न हो तो कृपया कमेंट बॉक्स में लिखें. आपको तुरंत जवाब मिलेगा.