आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से पर्सनल लोन कैसे लें? इंटरेस्ट रेट जानिए
क्या आप आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से पर्सनल लोन लेने के बारे में सोच रहे हैं? इसके लिए सही जानकारी चाहिए? अगर हां तो आपको गूगल ने बेहतरीन वेबसाइट पर भेज दिया है.
इस लेख में IDFC First Bank के लोन के बारे में विस्तृत जानकारी शामिल किया गया है, जैसे पर्सनल लोन का लिस्ट, इंटरेस्ट रेट, योग्यता, आवश्यक डॉक्यूमेंट और अप्लाई करने का प्रोसेस और भी बहुत कुछ. आगे पढ़िए.
IDFC first bank loan details: IDFC first bank उन प्रमुख private banks में से एक है जो banking facilities offer करते हैं। IDFC first bank एक इंडियन banking company है।
जिसका headquarter Mumbai में है। इस bank को RBI द्वारा universal banking licence जुलाई 2015 में प्राप्त हुआ।
IDFC bank को BSE & NSE पर सूचीबद्ध 2015 नवंबर को किया गया था। ये bank सारे banking services provide करती है। जैसे कि saving account, current account, business loan, car loan इत्यादि.
IDFC Personal Loan Interest Rate & Types
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के आधिकारिक वेबसाइट के अनुसार, यह बैंक मुख्य रूप से चार प्रकार (ग्राहकों के उद्देश्य के अनुसार) का पर्सनल लोन देती है:
- ट्रैवल पर्सनल लोन
- मेडिकल पर्सनल लोन
- इमरजेंसी पर्सनल लोन
- मैरिज पर्सनल लोन
- समेकन पर्सनल लोन.
इस Bank की खास बात यह है कि सभी प्रकार के पर्सनल लोन के लिए एक समान ही इंटरेस्ट रेट है. जिसे नीचे के टेबल में देख सकते हैं.
| लोन का नाम | न्यूनतम ब्याज प्रति वर्ष | अधिकतम ब्याज प्रति वर्ष |
| पर्सनल लोन | 10.49% | 28% |
आईडीएफसी बैंक के पर्सनल लोन के ब्याज दर में अधिकतम और न्यूनतम ब्याज दर का अंतर बहुत ज्यादा है. यह लगभग 17.51% है.
लोन का अमाउंट ज्यादा होने पर और ग्राहक के सिबल स्कोर बेहतर होने पर इंटरेस्ट रेट कम होता है. अगर आप एक लाख से अधिक रुपया का पर्सनल लोन लेते हैं और आपका सिविल इसको 750 से अधिक है तो आपको लगभग 11% से 12% के बीच में लोन मिल जाएगा.
IDFC first bank personal loan की क्या विशेषताएं हैं?
IDFC First Bank financial & investment services provider company है। इंडिया का सबसे बड़ा private banks में से एक है। इस loan की कुछ विशेषताएं नीचे दी जा रही है।
- IDFC first bank से किसी भी जरुरत के लिए 25 lakh तक का personal loan देता है। जिस से बहुत सारी आवश्यकताएँ पूरी की जा सकती है।
- आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से loan लेने के लिए apply process काफी आसान है। इसके लिए minimum documentation की जरुरत होती है।
- IDFC First Bank personal loan चुकाने लिए 12-72 months तक होती है। जिस से आसानी से loan चुकाया जा सकता है।
- आईडीएफसी फर्स्ट बैंक personal loan 12 आसान EMI में चुका सकते हैं।
- IDFC First Bank personal loan कुछ hours में मिल जाता है।
- Loan amount का 5% foreclosure charge लगता है।
IDFC First bank personal loan eligibility
Salaried person के लिए
- Applicants की minimum age 23 साल और maximum age 60 साल होनी चाहिए।
- कैट ऐस/ एसीई प्लस एसए/ ए/ बी के लिए minimum salary 20 हजार होनी चाहिए।
- कैट सी/ सीएटी डी के लिए minimum salary 25 हजार होनी चाहिए।
- वर्तमान क्षेत्र में minimum 7 months का experience होना चाहिए।
- कुल experience minimum 2 साल का होना चाहिए।
Self-employed के लिए
- Applicant की minimum age 25 साल और maximum 65 साल होनी चाहिए।
- Business minimum 3 साल से चल रहा होना चाहिए।
- Average bank balance 5,000 या इससे ज्यादे होना चाहिए।
किन Documents की आवश्यकता होती है?
- Bank statement of 3 months
- Passport size photo
पहचान के प्रमाण के लिए कोई एक
- पासपोर्ट
- पैन कार्ड
- मतदाता पहचान पत्र
- ड्राइविंग लाइसेंस
- आधार कार्ड.
पता के प्रमाण के लिए कोई एक
- राशन कार्ड
- पासपोर्ट
- बैंक स्टेटमेंट
- आधार कार्ड
- ड्राइविंग लाइसेंस
- बिजली बिल.
आय प्रमाण के प्रमाण के लिए
Salaried person के लिए
- Last 3 months या 6 months का bank statement latest 3 months का salary slip
Self-employed के लिए
- Last 2 सालों का ITR
- Profit & loss statements
- Balance sheet
- Last 3 months का bank statement
- Business proof (नगर कर बिल या जीएसटी प्रमाणपत्र या FSSAI लाइसेंस आदि)
- स्वामित्व प्रमाण.
Ownership Proof
आप मालिक हैं यह प्रूफ करने के लिए इनमें से कोई एक डॉक्यूमेंट होना चाहिए: बिक्री विलेख + वर्तमान मालिक के नाम पर नवीनतम यूटिलिटी बिल, नवीनतम जल कर बिल, नवीनतम संपत्ति कर बिल, बिजली का बिल, नवीनतम रखरखाव विधेयक.
IDFC First Bank Se Loan Kaise Le
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से पर्सनल लोन के लिए apply कर सकते हैं। ये loan online & offline दोनों तरीके से कर सकते हैं।
ऑफलाइन लोन कैसे लेते हैं?
- ऑफलाइन लोन लेने के लिए अपने सारे डॉक्यूमेंट को इकट्ठा कर लीजिए और हो सके तो हर किसी का दो कॉपी फोटो स्टेट करा लीजिए.
- फोटो और ओरिजिनल डॉक्यूमेंट को को भी साथ रख लीजिए.
- अपनी सबसे नजदीकी शाखा में जाएं और वहां पर लोन कक्ष के बारे में पता करें.
- लोन देने वाले अधिकारी के सामने अपनी रिक्वायरमेंट रखें.
- लोन अधिकारी आपको एक फॉर्म देगा उसको भरने के लिए कहेगा.
- आप पूरे फॉर्म को भर कर के और जो भी डॉक्यूमेंट आप ले गए हैं सारे डॉक्यूमेंट का सेल्फ अटेस्टेड कॉपी उसके साथ पिनप कर दें.
- एक बार दोबारा सबकुछ को चेक कर लें और उसके बाद लोन अधिकारी के पास जमा कर दें.
- कोई कमी रहने पर आपको लोन अधिकारी उस समय या एक-दो दिन बाद बता सकते हैं.
इस तरह से ऑफलाइन पर्सनल लोन अप्लाई करने का प्रोसेस पूरा हो जाता है.
ऑनलाइन अप्लाई कैसे करें?
- सबसे पहले बैंक के अधिकारिक वेबसाइट पर जाएं.
- अगर आप पहले से कस्टमर नहीं है तो साइना प्रोसेस को पूरा करें.
- साइना प्रोसेस को पूरा करने के लिए आपको सबसे पहले अपना मोबाइल नंबर डालना होगा और उस पर ओटीपी आएगा उसके बाद उसे वैलिडेट करना होगा.
- उसके बाद आपको अगला ऑप्शन योग्यता चेक करने का आएगा.
- मांगेंगे जानकारी को भर दीजिए, उसके बाद एलिजिबिलिटी चेक बटन को दबाइए.
- अगर ओके लिखा आ जाए तो आप नेक्स्ट पर क्लिक कीजिए.
- आप से मांगे गए सारे डॉक्यूमेंट को अपलोड कीजिए और जरूरी जानकारी को भर दीजिए.
- एक बार दोबारा चेक कर लीजिए उसके बाद टर्म एवं कंडीशन के बॉक्स पर टिक लगा कर के सबमिट कर दीजिए.
इस तरह से आपका ऑनलाइन पर्सनल लोन अप्लाई करने का प्रोसेस पूरा हो जाता है. ऑनलाइन लोन अप्लाई करने के बाद आपको ईमेल पर नोटिफिकेशन आ जाएगा.
IDFC First Bank Customer Care Number
अगर आपको ये loan apply करने में किसी तरह का कोई दिक्कत हो तो आप IDFC कस्टमर केयर से बात कर सकते हैं।
- Toll-free number – 1860-500-9900.
- IDFC first bank loan login
- IDFC first bank loan status
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से पर्सनल लोन क्यों लेना चाहिए
अगर आपको एसबीआई या पीएनबी जैसे बैंक से पर्सनल लोन नहीं मिल पा रहा है. तभी आप विकल्प के रूप में इस बैंक से लोन लेने के बारे में सोच सकते हैं.
योग्यता और डाक्यूमेंट्स इस बैंक के दिखाने के नाम पर ज्यादा है, अगर आपके पास कम डॉक्यूमेंट भी है तो यह बैंक आसानी से पर्सनल लोन दे देता है. लेकिन इसका इंटरेस्ट रेट बहुत ज्यादा होता है.
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से पर्सनल लोन नहीं मिले तो क्या करें
अगर आपको आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से पर्सनल लोन नहीं मिल रहा है तो आप कुछ चीजें कर सकते हैं।
सबसे पहले, अन्य विकल्पों के बारे में अपने बैंक प्रबंधक से बात करने का प्रयास करें। आपका बैंक आपको अपनी उधार देने वाली शाखा के माध्यम से या किसी सहायक कंपनी के माध्यम से लोन की पेशकश करने में सक्षम हो सकता है।
एक अन्य विकल्प एक सहकर्मी से सहकर्मी bank से पैसे उधार लेने पर विचार करना है। ये ऋणदाता आमतौर पर उच्च ब्याज दर लेते हैं, लेकिन यदि आप किसी पारंपरिक बैंक से व्यक्तिगत ऋण नहीं पा सकते हैं तो वे एक विकल्प हो सकते हैं।
पर्सनल लोन लेने से पहले किन किन बिंदुओं पर विचार करना चाहिए
पर्सनल लोन लेने से पहले निम्नलिखित कुछ महत्वपूर्ण बिंदुओं पर विचार करना चाहिए:
लोन की राशि: Personal loan की राशि आपकी वित्तीय स्थिति और धन के वांछित उपयोग पर आधारित होनी चाहिए। आपको यह भी विचार करना चाहिए कि आप कितने समय तक ऋण को बकाया रखने की योजना बना रहे हैं।
ब्याज दरें: उधारकर्ता की साख और व्यक्तिगत लोन की शर्तों के आधार पर ब्याज दरें व्यापक रूप से भिन्न हो सकती हैं। पर्सनल लोन लेने का निर्णय लेने से पहले ब्याज दरों की तुलना करना सुनिश्चित करें।
पुनर्भुगतान अनुसूची: चुकौती कार्यक्रम अलग-अलग होते हैं, लेकिन अधिकांश ऋणों के लिए उधारकर्ताओं को एक निश्चित अवधि के लिए निश्चित मासिक भुगतान करने की आवश्यकता होती है, आमतौर पर एक से पांच साल के बीच।
यदि आप अपना कर्ज समय पर नहीं चुका सकते हैं, तो आपका ऋणदाता ब्याज दरों में वृद्धि या कम क्रेडिट उपलब्धता जैसे दंड लगा सकता है।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक का प्रोफेशनल लोन क्या प्रदान करता है?
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक प्रोफेशनल व्यक्तियों को पर्सनल एवं बिजनेस लोन देती है. अगर आप एक चार्टर्ड अकाउंटेंट हैं डॉक्टर हैं या फिर एक इंजीनियर है या किसी अन्य प्रोफेशन से हैं तो आपको इस बैंक में लोन के लिए अप्लाई करना चाहिए.
एक सामान्य नियम है, जो भी व्यक्ति लोन लेने के बाद, लोन वापस करने में समर्थ होगा. बैंक उसे आसानी से लोन दे देगा. अगर एक प्रोफेशनल व्यक्ति की अच्छी इनकम है तो यह बैंक जरूर लोन देता है.
Conclusion Points
क्या आप पर्सनल लोन की तलाश में हैं? यदि हां, तो आप सोच रहे होंगे कि सबसे अच्छे विकल्प क्या हैं। IDFC First Bank के पास आपके लिए कुछ बेहतरीन विकल्प उपलब्ध हैं। आइए इस बैंक से पर्सनल लोन लेते समय कुछ प्रमुख कारकों पर एक नज़र डालते हैं।
सबसे पहले, अपनी पात्रता निर्धारित करना महत्वपूर्ण है। आपके पास एक अच्छा क्रेडिट स्कोर होना चाहिए और समय पर पूरा लोन चुकाने में सक्षम होना चाहिए। दूसरा, तय करें कि आप कितना पैसा उधार लेना चाहते हैं।
अल्पकालिक ऋण और दीर्घकालिक ऋण सहित कई विकल्प उपलब्ध हैं। विभिन्न उधारदाताओं की तुलना करें ताकि आपके लिए सबसे उपयुक्त हो।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक प्रतिस्पर्धी दरों और सहायक ग्राहक सेवा प्रदान करता है, इसलिए यदि आपको अपनी आवश्यकताओं के लिए सही विकल्प चुनने में सहायता की आवश्यकता हो तो बेझिझक संपर्क करें।
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