आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन कैसे लें? इंटरेस्ट रेट जाने अप्लाई करें

क्या आप आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन लेने की सोच रहे हैं? यदि हां तो, आप आज एक सर्वश्रेष्ठ लेख तक पहुंच चुके हैं.

इस आर्टिकल में आप जानेंगे कि ICICI Bank बिजनेस लोन कैसे लिया जाता है और कौन-कौन सी Business लोन है? साथ में योग्यता, डॉक्यूमेंट और अप्लाई करने का तरीका सीखेंगे.

ICICI Bank kya hai? ICICI Bank भारत का एक प्रमुख private sector बैंक है। ये व्यक्तियों के साथ ही व्यवसायों को financial help प्रदान करता है। इसका interest 16% per year से स्टार्ट होता है। Corporates और SME को financial help करने के लिए ICICI bank कई प्रकार के business loan देता है।

ICICI Bank loan का processing charge loan amount का 2% + tax है। Business, loan amount, loan tenure इत्यादि के अनुसार loan का interest rate तय किया जाता है। फोरक्लोजर चार्ज sanction letter में दिए गए conditions के आधार पर लिया जाएगा।

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ICICI Bank Ka Business Loan कितने प्रकार का होता हैं?

आईसीआईसीआई बैंक के आधिकारिक वेबसाइट के अनुसार बहुत ही संक्षेप में पांच प्रकार के Business लोन की जानकारी दिया है। जो आपके लिए निम्नलिखित है, लेकिन मैंने इस बैंक के कस्टमर केयर से फोन पर बात करके कुछ जानकारी इकट्ठा किया है जो नीचे लिखा गया है।

ऑडिटेड फायनांशियल्स पर बिजनेस लोन
डॉक्टर्स के लिए बिजनेस लोन
प्रोफेशनल के लिए बिजनेस लोन
आईटीआर के आधारपर नॉन प्रोफेशनल्स के लिए बिजनेस लोन्स
असेस्ड इनकम प्लान्स के लिए बिजनेस लोन.

1) ऑडिटेड फायनांशियल्स पर बिजनेस लोन

इसे प्रोपराइटर पार्टनरशिप फर्म प्राइवेट द्वारा लिया जा सकता है। लिमिटेड कंपनियां असूचीबद्ध पब्लिक लिमिटेड कंपनियां ऋण राशि के रूप में रु. 2 लाख से 40 लाख तक, आईसीआईसीआई लेखा परीक्षित वित्तीय व्यवसाय ऋण लिया जा सकता है।

ICICI Bank से लोन लेने के इच्छुक किसी भी व्यवसाय के लिए लेखापरीक्षित वित्तीय स्थितियाँ आवश्यक हैं। स्वीकृत की जा सकने वाली अधिकतम Loan राशि रु. 40 लाख है, जो इसे छोटे और मध्यम आकार के व्यवसायों के लिए एक आदर्श विकल्प बनाती है। प्रोपराइटर, पार्टनरशिप फर्म, प्रा. लिमिटेड कंपनियां और गैर-सूचीबद्ध पब्लिक लिमिटेड कंपनियां सभी इस लोन के लिए आवेदन कर सकता है।

लोन का मुख्य उद्देश्य व्यवसायों को नई परियोजनाओं में विस्तार या निवेश करने में मदद करना है, जिसमें धन का उपयोग मशीनरी और उपकरण खरीद से लेकर Working Capital की जरूरतों तक किसी भी चीज़ के लिए किया जाता है। चुकौती शर्तें लचीली हैं, उधारकर्ता अपनी नकदी प्रवाह आवश्यकताओं के आधार पर विभिन्न पुनर्भुगतान विकल्पों में से चुनने में सक्षम हैं।

2) डॉक्टर्स के लिए बिजनेस लोन

आईसीआईसीआई बैंक, भारत के अग्रणी बैंकों में से एक, विशेष रूप से डॉक्टरों के लिए डिज़ाइन किए गए Business Loan प्रदान करता है। रुपये तक की ऋण राशि के साथ।

40 लाख, यह लोन उन लोगों के लिए आदर्श है जो अपनी चिकित्सा पद्धति शुरू करना या विस्तार करना चाहते हैं। बैंक प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों और एक सरल आवेदन प्रक्रिया प्रदान करता है, जिससे यह वित्तीय सहायता की तलाश करने वाले डॉक्टरों के लिए एक बढ़िया विकल्प बन जाता है।

आईसीआईसीआई बैंक एमबीबीएस, एमडी या बीडीएस डिग्री वाले डॉक्टरों को 40 लाख रुपये तक का बिजनेस लोन देता है। लोन का उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है, जिसमें एक नया अभ्यास स्थापित करना, मौजूदा एक का विस्तार करना या कार्यशील पूंजी की आवश्यकता शामिल है।

3) प्रोफेशनल के लिए बिजनेस लोन

आईसीआईसीआई बैंक, भारत के अग्रणी बैंकों में से एक, पेशेवरों के लिए 8.50% प्रति वर्ष की ब्याज दर पर Business Loan प्रदान करता है। प्राप्त की जा सकने वाली अधिकतम ऋण राशि रु. 15 लाख। इस लोन की चुकौती अवधि 12 से 60 महीने तक है।

आईसीआईसीआई बैंक के इस बिजनेस लोन का लाभ वे लोग ले सकते हैं जो चार्टर्ड अकाउंटेंट (सीए), कंपनी सेक्रेटरी (सीएस), आर्किटेक्ट्स या कॉस्ट एंड वर्क्स अकाउंटेंट्स (सीडब्ल्यूए/सीएमए) के रूप में प्रैक्टिस कर रहे हैं। इस लोन के लिए आवेदन करने के लिए आवश्यक न्यूनतम आयु 25 वर्ष है और ऋण परिपक्वता के समय अधिकतम आयु सीमा 65 वर्ष है।

4) आईटीआर के आधारपर नॉन प्रोफेशनल्स के लिए बिजनेस लोन्स

10 लाख रुपये तक की लोन राशि प्रमाणित वित्तीय आवश्यक कोई लेखा परीक्षित वित्तीय की आवश्यकता नहीं है, आईसीआईसीआई बैंक से ITR पर आधारित गैर-पेशेवरों के लिए व्यावसायिक ऋण कुछ खास बातों को जान लीजिए:

आईसीआईसीआई बैंक गैर-पेशेवरों के लिए उनके आईटी रिटर्न के आधार पर 10 लाख रुपये तक के व्यावसायिक लोन की दे रहा है।
इस लोन के लिए किसी लेखापरीक्षित वित्तीय की आवश्यकता नहीं है, और केवल प्रमाणित वित्तीय विवरणों की आवश्यकता है।
यह लोन प्रस्ताव सीमित समय के लिए ही मान्य है, इसलिए इच्छुक आवेदकों को तेजी से कार्य करना चाहिए।
गैर-पेशेवरों के लिए अपने व्यवसाय को शुरू करने या विकसित करने के लिए आवश्यक धन प्राप्त करने का यह एक शानदार अवसर है।
इस लोन प्रस्ताव के बारे में अधिक जानकारी के लिए कृपया सीधे आईसीआईसीआई बैंक से संपर्क करें।

5) असेस्ड इनकम प्लान्स के लिए बिजनेस लोन

आईसीआईसीआई बैंक का असेस्ड इनकम प्लान बहुत ही अनोखा है। अगर आप ने 15 लाख रुपए का होम लोन दिया है, तो ऐसे में आप 10 लाख तक का बिजनेस लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं।

मान लीजिए कि आपने ऑटो लोन ₹4 लाख का लिया हो तो, उसके आधार पर आप 10 लाख रूपया तक का बिजनेस लोन अप्लाई कर सकते हैं।

इस प्रकार के लोन देने के लिए आपको अपने बिजनेस के करंट अकाउंट को 12 महीने तक मेंटेन रखना होगा। साथ ही आपके जो कमर्शियल संस्थान हैं उसका रेंट इन स्लीप भी संभाल कर रखना होगा।

इसके अलावा कुछ परंपरागत लोन हैं जो यह बैंक देती है।ICICI Bank customers अपना business बढ़ाने या स्टार्ट करने के लिए कई तरह के loan प्रदान करता है। आसान apply process और अलग अलग loan options के वजह ये छोटे व्यवसायों के लिए भी एक अच्छा ऑप्शन है। इनमें कोई भी loan apply करने के लिए आप ICICI Bank के website से apply कर सकते हैं।

Working Capital Finance

इस तरह का ICICI bank business loan खास तौर पर business के working capital आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए दिया जाता है। ICICI bank इस तरह के loan लोन को आकर्षक interest rates पर देता है।

Cash Credit Loan

Manufacturing, व्यापार या सर्विस में लगी companies इस loan के लिए eligible हैं। जिनमें सोल प्रोप्राइटर, Partnership, private limited companies और public sector companies शामिल हैं। इसके अलावा ICICI Bank अचल संपत्तियों से लेकर Liquid securities तक कई collateral options को स्वीकार करता है।

Term Loan

व्यवसायिक प्रॉपर्टी खरीदने या अपना business develop करने के लिए ICICI Bank से loan प्राप्त कर सकते हैं। इस loan की कुछ विशेषताएं नीचे दी जा रही है।

Applicant आसान भुगतान अवधि का फायदा उठा सकते हैं। Loan amount का मूल्यांकन business के future cash flow के अनुसार किया जाता है।

Business के सभी आर्थिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए working capital finance और term loan का एक combination भी लिया जा सकता है। इस loan की

अवधि 7 साल तक हो सकती है। CGTMSE scheme के अंतर्गत 2 करोड़ तक के loan के लिए किसी collateral की जरूरत नहीं है।

GST Business Loan

इस तरह का ICICI Bank business loan किसी business के working capital आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए फायदेमंद है। इस loan की कुछ प्रमुख विशेषताएं नीचे दी गई हैं।

Financial documents प्रदान करने की कोई जरूरत नहीं है। GST return के अनुसार loan amount का आँकलन किया जाता है। Overdraft के तौर पर loan offer किया जाता है। Pre approved / commercial / औद्योगिक प्रॉपर्टी या अधिक liquid securities को collateral के तौर पर रखा जा सकता है। 2 करोड़ रूपए का overdraft amount का फायदा उठाया जा सकता है।

इंस्टा OD

Business के working capital आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए इस facility का फायदा उठाया जा सकता है। इस सेवा का फायदा उठाने के लिए bank के साथ corporate banking संबंध होना चाहिए या current खोलने की आवश्यकता है। इस loan की कुछ प्रमुख विशेषताएं नीचे हैं।

Online process loan processing को easy बनाता है। इस loan के कुछ गिरवी रखने की जरूरत नहीं होती है।

मौजूदा customer 15 लाख rupe3 और नए customers 10 लाख रुपए के amount का फायदा उठा सकते हैं। Applicant को किसी भी फोरक्लोज़र/ prepayment fees का भुगतान करने की जरूरत नहीं है।

ICICI Bank से business loan के लिए क्या योग्यता होनी चाहिए?

ICICI Bank online loan लेने वालों की योग्यता check करने के लिए एक platform प्रदान करता है। अपनी योग्यता check करने के लिए नीचे दी गई जानकारी दर्ज करने की जरूरत हो सकती है।

Applicant की आयु
Business अनुभव
ITR & सेल्स टैक्स रिटर्न
मौजूदा working capital loan (यदि कोई हो)
दूसरा कोई मौजूदा लोन
Annual turnover
Applicant की credit wealth & credit score.

ऊपर दी गई जानकारी भरने के बाद eligible limit screen पर दिखाई देगी। Loan के लिए eligible होने पर आप इस process के बाद सीधे apply कर सकते हैं।

ऑनलाइन योग्यता कैसे चेक करें? आप खुद ऑनलाइन अपनी योग्यता को इस बैंक के अधिकारिक वेबसाइट पर चेक कर सकते हैं। चेक करने के लिए आप सबसे पहले इस वेबसाइट पर विजिट करें।

अपने पर्सनल इंफॉर्मेशन और फोन नंबर को भर दें। उसके बाद वर्किंग इंफॉर्मेशन में दिए गए विकल्पों का चुनाव ठीक से कर लें।

के बाद अगले कॉलम में आपको बैंक के साथ आपका किस टाइप का संबंध है। दिए गए विकल्पों में से सही से चुनाव कर लें। यह सब करने के बाद चेक इलीगलिटी पर क्लिक करें।

ICICI Bank से loan apply करने के लिए जरूरी documents क्या क्या हैं?

ICICI Bank के अलग अलग business loan options जरूरी documents अलग अलग होते हैं। नीचे कुछ सामान्य documents की list दी जा रही है।

Pan card
2 passport size photo
Application form भरा हुआ.

Identity proof

Passport
Aadhar card
Driving licence
Voter ID card.

Address proof

Driving licence
Voter ID
Passport
Electricity bill

Business लगातार चलने के प्रमाण

Bank statement
IT2
Shop & establishment certificate
Partnership agreement
Sales tax चालान

Business के आर्थिक documents

Profit & loss statement
Balance sheet ( audited by CA)
बुक-डेट
क्रेडिटर्स स्टेटमेंट
आवधिक स्टॉक

ICICI Bank Business Loan के लिए Online Apply कैसे करें?

क्या आप अपने व्यवसाय को अगले स्तर पर ले जाना चाहते हैं? ICICI Bank से बिजनेस लोन आपको अपने सपने को साकार करने में मदद कर सकता है। आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कैसे करें, इस बारे में चरण-दर-चरण मार्गदर्शिका यहां दी गई है:

Step 1

ICICI Bank के official website पर जाएं।

Step 2

Business loan के application को सही सही भरें।

Step 3

जो भी documents मांगे गए हैं उन्हे upload करें।

Step 4

Documents upload करने के बाद form submit कर दें।

Step 5

Applications verify होने के बाद loan amount आपके account में transfer कर दिया जाएगा।

आपका आवेदन प्राप्त होने के बाद, आईसीआईसीआई बैंक का एक प्रतिनिधि आपकी ऋण आवश्यकताओं पर चर्चा करने के लिए आपसे संपर्क करेगा और आपको एक अनुकूलित समाधान प्रदान करेगा।

आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन क्यों सही है

आईसीआईसीआई बैंक Business लोन के क्या फायदें हैं? अर्थव्यवस्था की वर्तमान स्थिति के साथ, कई व्यवसाय अपने दरवाजे खुले रखने के लिए संघर्ष कर रहे हैं।

आईसीआईसीआई बैंक से एक बिजनेस लोन आपके व्यवसाय को वह बढ़ावा दे सकता है जो इसे बनाए रखने के लिए आवश्यक है।

आईसीआईसीआई बैंक व्यवसाय लोन प्राप्त करने के कुछ लाभ यहां दिए गए हैं:

आप किसी भी व्यावसायिक उद्देश्य के लिए लोन का उपयोग कर सकते हैं, चाहे वह इन्वेंट्री, उपकरण या कार्यशील पूंजी के लिए हो।
आईसीआईसीआई बैंक लचीला पुनर्भुगतान शर्तें प्रदान करता है ताकि आप एक पुनर्भुगतान अनुसूची चुन सकें जो आपके व्यवसाय के लिए सबसे अच्छा काम करे।
आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन पर ब्याज दरें प्रतिस्पर्धी हैं, जो आपको लंबे समय में पैसा बचा सकती हैं।
आप आईसीआईसीआई बैंक व्यवसाय लोन के लिए पूर्व-अनुमोदित प्राप्त कर सकते हैं, जिसका अर्थ है कि आवेदन प्रक्रिया शुरू करने से पहले ही आपको पता चल जाएगा कि आपके पास कितनी धनराशि उपलब्ध है।
₹40 लाख तक का बिजनेस लोन ले सकते हैं, जिसके लिए किसी प्रकार का सिक्योरिटी या कोलैटरल जरूरी नहीं है। यही नहीं लोन की दी गई राशि को आप 60 महीने में चुकता कर सकते हैं।

आईसीआईसीआई बैंक से बिजनेस लोन ना मिले तो क्या करें

यदि आप आईसीआईसीआई बैंक से व्यवसाय loan की तलाश कर रहे हैं और सुनिश्चित नहीं हैं कि यदि आप स्वीकृत नहीं हैं तो क्या करें, तो यहां कुछ विकल्पों पर विचार किया जा सकता है।

सबसे पहले, दूसरे बैंक का प्रयास करें। ऐसे कई बैंक हैं जो व्यवसाय लोन प्रदान करते हैं, इसलिए यदि आईसीआईसीआई बैंक आपके लोन को स्वीकार नहीं करता है, तो दूसरा बैंक आपको लोन दे सकता है:

Conclusion Points

आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन लेने का फैसला तभी सही हो सकता है. जब आपको यह बैंक सस्ते ब्याज दर पर लोन दें.

आईसीआईसीआई बैंक से पर्सनल लोन कैसे लें

मेरे अनुसार इस बैंक का ब्याज दर थोड़ा ज्यादा है आपको पहले सरकारी बैंकों में बिजनेस लोन के लिए प्रयास करना चाहिए. अगर वह ना मिले तब इसको विकल्प के रूप में लें.

FAQs

अगर आप आईसीआईसीआई बैंक से बिजनेस लोन की तलाश कर रहे हैं, तो Rinkarj.com के पास आपके सवालों के जवाब हैं। Farm और दस्तावेजों से लेकर पात्रता और ब्याज दरों तक, हमने आपको कवर किया है। तो क्या आप अभी शुरुआत कर रहे हैं या अपने व्यवसाय का विस्तार कर रहे हैं, Rinkarj.com यहाँ मदद के लिए है!

प्रश्न (1) – आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन पर कितना पर्सेंट ब्याज लगता है?

उत्तर – आईसीआईसीआई बैंक Business लोन पर ब्याज दर कई कारकों पर निर्भर करती है, जिसमें व्यवसाय Loan का प्रकार, loan की राशि और पुनर्भुगतान अनुसूची शामिल है। बिजनेस लोन पर ब्याज दरें 16% से 25% तक हो सकती हैं।

प्रश्न (2) – आईसीआईसीआई बैंक से नया बिजनेस शुरू करने के लिए लोन कैसे प्राप्त करें?

उत्तर – आईसीआईसीआई बैंक से नया व्यवसाय शुरू करने के लिए लोन प्राप्त करने के लिए कुछ विकल्प उपलब्ध हैं।

एक विकल्प व्यवसाय लोन के लिए आवेदन करना है, जिसका उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है, जिसमें स्टार्ट-अप लागत, कार्यशील पूंजी और व्यवसाय विस्तार शामिल हैं।

प्रश्न (3) – क्या आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस के लिए लोन दे सकता है?

उत्तर – हां, ICICI Bank बैंक व्यवसायों के लिए लोन देता है। बैंक व्यवसायों के लिए विभिन्न प्रकार के लोन उत्पाद प्रदान करता है, जिसमें कार्यशील पूंजी लोन, सावधि लोन और उपकरण वित्तपोषण शामिल हैं।

आईसीआईसीआई बैंक से बिजनेस लोन के लिए पात्र होने के लिए, व्यवसायों के पास एक अच्छा क्रेडिट इतिहास और मजबूत वित्तीय होना चाहिए।

प्रश्न (4) – आईसीआईसीआई बैंक का बिजनेस लोन कितने प्रकार का होता है?

उत्तर – आईसीआईसीआई बैंक के बिजनेस लोन 5 प्रकार के होते हैं:

ऑडिटेड फायनांशियल्स पर बिजनेस लोन
डॉक्टर्स के लिए बिजनेस लोन
प्रोफेशनल के लिए बिजनेस लोन
आईटीआर के आधारपर नॉन प्रोफेशनल्स के लिए बिजनेस लोन्स
असेस्ड इनकम प्लान्स के लिए बिजनेस लोन.

प्रश्न (5) – ICICI Bank Business Loan application form कैसे डाउनलोड करें?

उत्तर – आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन एप्लीकेशन फॉर्म डाउनलोड करने के लिए, आपको बैंक की website पर जाना होगा और ‘बिजनेस लोन’ सेक्शन में जाना होगा।

एक बार जब आप Business Loan अनुभाग में होते हैं, तो आपको आवेदन पत्र डाउनलोड करने के लिए एक लिंक दिखाई देगा। या

इस लिंक पर क्लिक करें और फॉर्म डाउनलोड होना शुरू हो जाएगा। एक बार फॉर्म डाउनलोड हो जाने के बाद, आप इसका प्रिंट आउट ले सकते हैं और इसे भर सकते हैं।

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