आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन कैसे लें? इंटरेस्ट रेट जाने अप्लाई करें

क्या आप आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन लेने की सोच रहे हैं? यदि हां तो, आप आज एक सर्वश्रेष्ठ लेख तक पहुंच चुके हैं.

इस आर्टिकल में आप जानेंगे कि ICICI Bank बिजनेस लोन कैसे लिया जाता है और कौन-कौन सी बिजनेस लोन है? साथ में योग्यता, डॉक्यूमेंट और अप्लाई करने का तरीका सीखेंगे.

ICICI Bank Ka Business Loan कितने प्रकार का होता हैं?

आईसीआईसीआई बैंक के आधिकारिक वेबसाइट के अनुसार बहुत ही संक्षेप में पांच प्रकार के बिजनेस लोन की जानकारी दिया है। जो आपके लिए निम्नलिखित है, लेकिन मैंने इस बैंक के कस्टमर केयर से फोन पर बात करके कुछ जानकारी इकट्ठा किया है जो नीचे लिखा गया है।

1. ऑडिटेड फायनांशियल्स पर बिजनेस लोन
2. डॉक्टर्स के लिए बिजनेस लोन
3. प्रोफेशनल के लिए बिजनेस लोन 
4. आईटीआर के आधारपर नॉन प्रोफेशनल्स के लिए बिजनेस लोन्स
5. असेस्ड इनकम प्लान्स के लिए बिजनेस लोन.

इसके अलावा कुछ परंपरागत लोन हैं जो यह बैंक देती है।ICICI Bank customers अपना business बढ़ाने या स्टार्ट करने के लिए कई तरह के loan प्रदान करता है। आसान apply process और अलग अलग loan options के वजह ये छोटे व्यवसायों के लिए भी एक अच्छा ऑप्शन है। इनमें कोई भी loan apply करने के लिए आप ICICI Bank के website से apply कर सकते हैं। 

• Working Capital Finance 

इस तरह का ICICI bank business loan खास तौर पर business के working capital आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए दिया जाता है। ICICI bank इस तरह के loan लोन को आकर्षक interest rates पर देता है। 

• Cash Credit Loan 

Manufacturing, व्यापार या सर्विस में लगी companies इस loan के लिए eligible हैं। जिनमें सोल प्रोप्राइटर, Partnership, private limited companies और public sector companies शामिल हैं। इसके अलावा ICICI Bank अचल संपत्तियों से लेकर Liquid securities तक कई collateral options को स्वीकार करता है।

• Term Loan

व्यवसायिक प्रॉपर्टी खरीदने या अपना business develop करने के लिए ICICI Bank से loan प्राप्त कर सकते हैं। इस loan की कुछ विशेषताएं नीचे दी जा रही है। 

Applicant आसान भुगतान अवधि का फायदा उठा सकते हैं। Loan amount का मूल्यांकन business के future cash flow के अनुसार किया जाता है। 

Business के सभी आर्थिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए working capital finance और term loan का एक combination भी लिया जा सकता है। इस loan की 

अवधि 7 साल तक हो सकती है। CGTMSE scheme के अंतर्गत 2 करोड़ तक के loan के लिए किसी collateral की जरूरत नहीं है। 

• GST Business Loan 

इस तरह का ICICI Bank business loan किसी business के working capital आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए फायदेमंद है। इस loan की कुछ प्रमुख विशेषताएं नीचे दी गई हैं। 

Financial documents प्रदान करने की कोई जरूरत नहीं है। GST return के अनुसार loan amount का आँकलन किया जाता है। Overdraft के तौर पर loan offer किया जाता है। Pre approved / commercial / औद्योगिक प्रॉपर्टी या अधिक liquid securities को collateral के तौर पर रखा जा सकता है। 2 करोड़ रूपए का overdraft amount का फायदा उठाया जा सकता है। 

•  इंस्टा OD

Business के working capital आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए इस facility का फायदा उठाया जा सकता है। इस सेवा का फायदा उठाने के लिए bank के साथ corporate banking संबंध होना चाहिए या current खोलने की आवश्यकता है। इस loan की कुछ प्रमुख विशेषताएं नीचे हैं। 

Online process loan processing को easy बनाता है। इस loan के कुछ गिरवी रखने की जरूरत नहीं होती है। 

मौजूदा customer 15 लाख rupe3 और नए customers  10 लाख रुपए के amount का फायदा उठा सकते हैं। Applicant को किसी भी फोरक्लोज़र/ prepayment fees का भुगतान करने की जरूरत नहीं है।

ICICI Bank से business loan के लिए क्या योग्यता होनी चाहिए? 

ICICI Bank online loan लेने वालों की योग्यता check करने के लिए एक platform प्रदान करता है। अपनी योग्यता check करने के लिए नीचे दी गई जानकारी दर्ज करने की जरूरत हो सकती है। 

• Applicant की आयु
• Business अनुभव
• ITR & सेल्स टैक्स रिटर्न
• मौजूदा working capital loan (यदि कोई हो)
• दूसरा कोई मौजूदा लोन
• Annual turnover 
• Applicant की credit wealth & credit score. 

ऊपर दी गई जानकारी भरने के बाद eligible limit screen पर दिखाई देगी। Loan के लिए eligible होने पर आप इस process के बाद सीधे apply कर सकते हैं।

ICICI Bank से loan apply करने के लिए जरूरी documents क्या क्या हैं? 

ICICI Bank के अलग अलग business loan options जरूरी documents अलग अलग होते हैं। नीचे कुछ सामान्य documents की list दी जा रही है। 

• Pan card 
• 2 passport size photo 
• Application form भरा हुआ.

Identity proof 

• Passport 
• Aadhar card 
• Driving licence 
• Voter ID card. 

Address proof 

• Driving licence 
• Voter ID
• Passport 
• Electricity bill

Business लगातार चलने के प्रमाण 

• Bank statement 
• IT2
• Shop & establishment certificate 
• Partnership agreement 
• Sales tax चालान

Business के आर्थिक documents 

• Profit & loss statement
• Balance sheet ( audited by CA)
• बुक-डेट
• क्रेडिटर्स स्टेटमेंट
• आवधिक स्टॉक 

ICICI Bank Business Loan के लिए Online Apply कैसे करें? 

क्या आप अपने व्यवसाय को अगले स्तर पर ले जाना चाहते हैं? आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन आपको अपने सपने को साकार करने में मदद कर सकता है। आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कैसे करें, इस बारे में चरण-दर-चरण मार्गदर्शिका यहां दी गई है:

Step 1

ICICI Bank के official website पर जाएं। 

Step 2 

Business loan के application को सही सही भरें। 

Step 3

जो भी documents मांगे गए हैं उन्हे upload करें। 

Step 4

Documents upload करने के बाद form submit कर दें।

Step 5

Applications verify होने के बाद loan amount आपके account में transfer कर दिया जाएगा।

आपका आवेदन प्राप्त होने के बाद, आईसीआईसीआई बैंक का एक प्रतिनिधि आपकी ऋण आवश्यकताओं पर चर्चा करने के लिए आपसे संपर्क करेगा और आपको एक अनुकूलित समाधान प्रदान करेगा।

आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन क्यों सही है

आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन के क्या फायदें हैं? अर्थव्यवस्था की वर्तमान स्थिति के साथ, कई व्यवसाय अपने दरवाजे खुले रखने के लिए संघर्ष कर रहे हैं। 

आईसीआईसीआई बैंक से एक बिजनेस लोन आपके व्यवसाय को वह बढ़ावा दे सकता है जो इसे बनाए रखने के लिए आवश्यक है। 

आईसीआईसीआई बैंक व्यवसाय लोन प्राप्त करने के कुछ लाभ यहां दिए गए हैं:

• आप किसी भी व्यावसायिक उद्देश्य के लिए लोन का उपयोग कर सकते हैं, चाहे वह इन्वेंट्री, उपकरण या कार्यशील पूंजी के लिए हो।
• आईसीआईसीआई बैंक लचीला पुनर्भुगतान शर्तें प्रदान करता है ताकि आप एक पुनर्भुगतान अनुसूची चुन सकें जो आपके व्यवसाय के लिए सबसे अच्छा काम करे।
• आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन पर ब्याज दरें प्रतिस्पर्धी हैं, जो आपको लंबे समय में पैसा बचा सकती हैं।
• आप आईसीआईसीआई बैंक व्यवसाय लोन के लिए पूर्व-अनुमोदित प्राप्त कर सकते हैं, जिसका अर्थ है कि आवेदन प्रक्रिया शुरू करने से पहले ही आपको पता चल जाएगा कि आपके पास कितनी धनराशि उपलब्ध है।
• ₹40 लाख तक का बिजनेस लोन ले सकते हैं, जिसके लिए किसी प्रकार का सिक्योरिटी या कोलैटरल जरूरी नहीं है। यही नहीं लोन की दी गई राशि को आप 60 महीने में चुकता कर सकते हैं। 

आईसीआईसीआई बैंक से बिजनेस लोन ना मिले तो क्या करें

यदि आप आईसीआईसीआई बैंक से व्यवसाय loan की तलाश कर रहे हैं और सुनिश्चित नहीं हैं कि यदि आप स्वीकृत नहीं हैं तो क्या करें, तो यहां कुछ विकल्पों पर विचार किया जा सकता है।

सबसे पहले, दूसरे बैंक का प्रयास करें। ऐसे कई बैंक हैं जो व्यवसाय लोन प्रदान करते हैं, इसलिए यदि आईसीआईसीआई बैंक आपके लोन को स्वीकार नहीं करता है, तो दूसरा बैंक आपको लोन दे सकता है:

• पीएसबी बिजनेस लोन
• एचडीएफसी बैंक 
• एसबीआई 
• पैसा बाजार
• बजाज फाइनेंस
• बैंक ऑफ इंडिया
• बैंक ऑफ बड़ौदा
• केनरा बैंक
• श्रीराम फाइनेंस
• पंजाब नेशनल बैंक 
• आदित्य बिरला
• सेंट्रल बैंक
• यूनियन बैंक
• महिंद्रा फाइनांस.

Conclusion Points 

आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन लेने का फैसला तभी सही हो सकता है. जब आपको यह बैंक सस्ते ब्याज दर पर लोन दें. 

• आईसीआईसीआई बैंक से पर्सनल लोन कैसे लें

मेरे अनुसार इस बैंक का ब्याज दर थोड़ा ज्यादा है आपको पहले सरकारी बैंकों में बिजनेस लोन के लिए प्रयास करना चाहिए. अगर वह ना मिले तब इसको विकल्प के रूप में लें.