उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक से लोन कैसे लें? नियम व प्रोसेस को जानिए

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक से लोन लेना चाहते हैं? आप एक बेहतरीन वेबसाईट पर पहुंच चुके हैं। यहां पर हंड्रेड परसेंट प्रैक्टिकल जानकारी दिया जाता है।

Ujjivan Financial Services Limited (UFSL) सिर्फ पैन कार्ड और बैंक अकाउंट पर ₹5000 से लोन देना शुरू करता है। इस बैंक से लोन लेने के लिए ना तो नौकरी की आवश्यकता है, ना ही कोई इनकम टैक्स जैसा इनकम प्रूफ की आवश्यकता है।

अगर आपको कहीं भी लोन नहीं मिला है? यह बैंक आपको लोन देगा, आखिर तक चेक कीजिए।

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक लोन

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक क्या है?

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक को भारत का गरीबों का बैंक कहा जाता है। यह बैंक बहुत कम डॉक्यूमेंटेशन में गरीब तबके के लोगों को भी आसानी से लोन देता है।

इस फाइनेंस बैंक ने 2005 में एनबीएफसी के रूप में अपने कार्यों की शुरुआत की थी. उज्जीवन बैंक ने वर्ष 2017 में आरबीआई (भारतीय रिजर्व बैंक अधिनियम, 1934) से अनुसूचित बैंक के रूप में मान्यता पाया।

मौजूदा समय, इस बैंक का भारत के 25 राज्यों और कुछ संघ शासित प्रदेशों के 285 जिलों में कुल 686+ शाखाएं हैं।

यह बैंक कौन-कौन सी बैंकिंग सुविधा प्रदान करती है?

  • सेविंग एंड करंट अकाउंट
  • डेबिट कार्ड
  • फिक्स्ड डिपॉजिट
  • लोन।

यह बैंक कौन-कौन सी लोन देती है?

  • माइक्रो लोन (₹5000 से शुरू)
  • विभिन्न प्रकार के होम लोन
  • MSME लोन 
  • किसान लोन
  • गोल्ड लोन
  • बाइक लोन।

उज्जीवन माइक्रो लोन

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक का माइक्रो लोन इंडिया के गरीब लोगों के लिए एक विशेष लोन है, जिसके पास बैंक अकाउंट है। वह व्यक्ति या समूह यह लोन बड़े ही आसानी से ले सकता है।

1. ग्रुप लोन

लोन का उद्देश्य निम्नलिखित उद्देश्यों को पूरा लिए लिया जा सकता है:
  • व्यापार
  • परिवार प्रॉब्लम
  • कृषि
  • शिक्षा
  • जीएल टॉप-अप
  • आपातकालीन
  • लॉयल्टी
लोन का अमाउंट ₹5,000 –   ₹1,00,000.
इंटरेस्ट रेट 22.90% to 23.10%
अवधि 6 से 36 महीने

2. इंडिविजुअल लोन

लोन का उद्देश्य निम्नलिखित उद्देश्यों को पूरा लिए लिया जा सकता है:
  • व्यक्तिगत व्यापार
  • व्यक्तिगत पशु पालन
  • गृह सुधार
  • व्यक्तिगत कृषि
  • व्यक्तिगत बाजार
  • मुक्त बाजार पशु
  • मुक्त बाजार
  • गृह सुधार
लोन का अमाउंट ₹51,000 – ₹3,00,000
इंटरेस्ट रेट 24.25% to 25.50%
अवधि 6 से 36 महीने

3. PM SVANidhi 1st (प्रधानमंत्री सुरक्षित निधि)

लोन का उद्देश्य रोजगार सृजन करने के लिए
लोन का अमाउंट ₹10,000 तक
इंटरेस्ट रेट 24%
अवधि 12 महीने

4. PM SVANidhi 2nd (प्रधानमंत्री सुरक्षित निधि)

लोन का उद्देश्य रोजगार सृजन करने के लिए
लोन का अमाउंट ₹15,000 – ₹20,000
इंटरेस्ट रेट 24%
अवधि 18 महीने

डॉक्यूमेंट:

  • पैन कार्ड या फॉर्म 60
  • एक आईडी प्रूफ जैसे वोटर आईडी कार्ड या आधार कार्ड
  • बैंक अकाउंट
  • फोटो।

Apply

  • लोन अप्लाई करने हेतु सहायता के लिए या शाखा आपके क्षेत्र में है या नहीं पता करने के लिए इस नंबर पर कॉल कर सकते हैं – 18002082121
  • माइक्रो लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई करने की सुविधा नहीं है।
  • इसके लिए आपको सीधे बैंक के शाखा में जाना होगा।
  • जब भी बैंक जाए तो अपने साथ फोटो, कोई भी आईडी प्रूफ और पैन कार्ड को साथ लेकर जाएं।
  • वहां पर जाकर के आपको एक लोन का फॉर्म मांगना है।
  • Form को खुद से या किसी से भरवा करके, ऊपर बताए गए डॉक्यूमेंट का फोटो स्टेट कर करके, Form साथ जमा करना है।
  • एक सप्ताह के भीतर आपका लोन अप्रूव हो जाएगा और सारा रुपया आपके अकाउंट में आ जाएगा।
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उज्जीवन होम लोन

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक से होम लोन आसानी से मिलता है, लेकिन इसके होम लोन लेने के लिए आपको सिक्योरिटी के रूप में चल या अचल संपत्ति को गिरवी रखना होगा।

यह बैंक कुल मिला करके पांच प्रकार का होम लोन देता है, जिनके नाम निम्नलिखित हैं:

  1. होम परचेज एंड होम कंस्ट्रक्शन लोन
  2. प्लॉट परचेज और सेल्फ कंस्ट्रक्शन
  3. होम इंप्रूवमेंट लोन
  4. होम इक्विटी लोन
  5. कमर्शियल परचेज लोन।

1. होम परचेज एंड होम कंस्ट्रक्शन लोन

लोन का उद्देश्य नया घर खरीदने के लिए
लोन का अमाउंट ₹2,00,000 से ₹75,00,000
इंटरेस्ट रेट 13.75% से 15.75% प्रतिवर्ष
अवधि 36 से 240 महीने

2. प्लॉट परचेज और सेल्फ कंस्ट्रक्शन

लोन का उद्देश्य  प्लॉट खरीदने या अपना घर बनाने के लिए
लोन का अमाउंट ₹2,00,000 से ₹50,00,000
इंटरेस्ट रेट 13.75% to 15.75% प्रतिवर्ष
अवधि 36 से 240 महीने

3. होम इंप्रूवमेंट लोन

लोन का उद्देश्य घर की मरम्मत करने के लिए
लोन का अमाउंट ₹2,00,000 से  ₹25,00,000
इंटरेस्ट रेट 15.75% प्रतिवर्ष से शुरू
अवधि 36 से 180 महीने

4. होम इक्विटी लोन

लोन का उद्देश्य बिल्डिंग को बड़ा करने के लिए
लोन का अमाउंट  ₹2,00,000 से ₹75,00,000
इंटरेस्ट रेट 15.75% to 17.75% प्रतिवर्ष
अवधि 36 से 180 महीने

5. कमर्शियल परचेज लोन

लोन का उद्देश्य दुकान और या आउटलेट्स
लोन का अमाउंट ₹5,00,000 से ₹30,00,000
इंटरेस्ट रेट 18.75% to 20.75% प्रतिवर्ष
अवधि 36 से 84 महीने

उज्जीवन MSME लोन

उज्जीवन फाइनेंस बैंक छोटे बिजनेसमैन को कम डॉक्यूमेंटेशन में लोन देती है। इस स्कीम के तहत 7 लोन है जिनके नाम निम्नलिखित हैं:

  1. लोन अगेंस्ट प्रॉपर्टी
  2. सिक्योर बिजनेस लोन
  3. सिक्योर एंटरप्राइज लोन
  4. ओवरड्राफ्ट अगेंस्ट प्रॉपर्टी
  5. बिजनेस ऐज टर्म लोन
  6. बिजनेस ऐज ओवरड्राफ्ट लोन
  7. लोन अगेंस्ट रेंट रिसीव।

1. लोन अगेंस्ट प्रॉपर्टी

लोन का उद्देश्य बिजनेस शुरू या पुराने बिजनेस में पूंजी लगाने के लिए
लोन का अमाउंट ₹ 3 से 10 लाख
इंटरेस्ट रेट 17 से 19% प्रतिवर्ष
अवधि 36 से 84 महीने

2. सिक्योर बिजनेस लोन

लोन का उद्देश्य बिजनेस शुरू या पुराने बिजनेस में पूंजी लगाने के लिए
लोन का अमाउंट ₹ 10 लाख से ₹ 25 लाख
इंटरेस्ट रेट 17 से 19% प्रतिवर्ष
अवधि 36 से 120 महीने

3. सिक्योर एंटरप्राइज लोन

लोन का उद्देश्य बिजनेस शुरू या पुराने बिजनेस में पूंजी लगाने के लिए
लोन का अमाउंट ₹ 10.10 लाख से ₹ 100 लाख
इंटरेस्ट रेट 14 से 17% प्रतिवर्ष
अवधि 36 से 120 महीने

4. ओवरड्राफ्ट अगेंस्ट प्रॉपर्टी

लोन का उद्देश्य बिजनेस शुरू या पुराने बिजनेस में पूंजी लगाने के लिए
लोन का अमाउंट ₹ 11 लाख से ₹ 100 लाख
इंटरेस्ट रेट 14 से 17% प्रतिवर्ष
अवधि 12 महीने

5. बिजनेस ऐज टर्म लोन

लोन का उद्देश्य बिजनेस शुरू या पुराने बिजनेस में पूंजी लगाने के लिए
लोन का अमाउंट ₹ 25 लाख से ₹ 1500 लाख
इंटरेस्ट रेट 13 से 15% प्रतिवर्ष
अवधि 36 से 120 महीने

6. बिजनेस ऐज ओवरड्राफ्ट लोन

लोन का उद्देश्य बिजनेस शुरू या पुराने बिजनेस में पूंजी लगाने के लिए
लोन का अमाउंट ₹ 25 लाख से ₹ 1500 लाख
इंटरेस्ट रेट 12 से 14% प्रतिवर्ष
अवधि 12 महीने

7. लोन अगेंस्ट रेंट रिसीव

लोन का उद्देश्य बिजनेस शुरू करने के लिए या पुराने बिजनेस को बड़ा करने के लिए
लोन का अमाउंट ₹ 5 लाख से ₹ 200 लाख
इंटरेस्ट रेट 14% प्रतिवर्ष
अवधि 24 से 84 महीने

उज्जीवन किसान लोन

उज्जीवन फाइनेंस बैंक ने किसानों का भी भरपूर ध्यान रखा है। इस फाइनेंस बैंक के द्वारा दिए जाने वाले किसान लोन के नाम निम्नलिखित हैं:

  1. किसान प्रगति कार्ड
  2. किसान सुविधा लोन
  3. एग्रीकल्चर ग्रुप लोन

1. किसान प्रगति कार्ड

लोन का उद्देश्य खेती-बड़ी करने के लिए
लोन का अमाउंट ₹26,000 से ₹25,00,000
इंटरेस्ट रेट 14% से 16 प्रतिवर्ष
अवधि 1 से 5 साल

2. किसान सुविधा लोन

लोन का उद्देश्य निम्नलिखित उद्देश्यों को पूरा करने के लिए यह लोन लिया जा सकता है:
  • डेयरी फार्मिंग 
  • सिरीकल्चर 
  • बकरी पालन 
  • पॉली नर्सरी 
  • पान की खेती
  • सुअर पालन 
  • आड़ेकनट फार्म देखभाल 
  • खेत उपकरण खरीद 
  • मत्स्यपालन 
  • सब्जी की फार्म देखभाल 
  • नारियल की फार्म देखभाल 
  • मशरूम खेती 
  • भेड़ पालन
  • मुर्गा पालन
  • फूलों की खेती 
  • अपिकल्चर
लोन का अमाउंट ₹60,000 से ₹2,00,000
इंटरेस्ट रेट 23.25% प्रतिवर्ष
अवधि 2 साल

3. एग्रीकल्चर ग्रुप लोन

लोन का उद्देश्य खेती-बड़ी करने के लिए
लोन का अमाउंट आवश्यकता अनुसार
इंटरेस्ट रेट 23.25% प्रतिवर्ष
अवधि 2 साल

Ujjivan Bank से Personal Loan के लिए apply कैसे करें?

Step 1

सबसे पहले आपको इसके official website पर जाना है।

Step 2

आपको अपना personal details सही सही भरना है। 

Step 3 

Loan eligibility form को update करना है। इसमें income, व्यक्तिगत जानकारी इत्यादि होते हैं। 

Step 4

Form submit करने के बाद online tool loan eligibility के लिए आपकी eligibility check करेगा। 

Step 5

इसके बाद screen पर personal loan के option दिखेंगे। 

Step 6

दिए गए options से loan options की तुलना कर के अपने आवश्यकतानुसार उपयुक्त option चुन सकते हैं।

Step 7

बैंक के प्रतिनिधि आपसे संपर्क करेंगे और आपके सभी जरूरी documents और आपकी eligibility check करने के बाद loan approve हो जाता है।

Offline भी इस loan के लिए apply कर सकते हैं। Bank के branch में जाकर loan application form भरकर जमा करना है। इसके बाद bank के प्रतिनिधि आपसे संपर्क करते हैं और प्रक्रिया पूरी करते हैं। आपकी eligibility के अनुसार loan दिया जाता है। 

Ujjivan Bank Customer Care Number

Customer loan से संबंधित अधिक प्रश्नों के उत्तर के लिए नीचे दिए गए customer care numbers पर संपर्क कर सकते हैं।

  • Toll-Free number – 18002082121
  • एनआरआई हेल्पलाइन नंबर: 080 6868 2121
  • ईमेल आईडी: Customercare@ujjivan.com

Conclusion Points

इस बड़े और सफल वित्तीय सेवा संस्थान की संक्षिप्त रूप में समापन में कह सकते हैं कि उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक ने भारत के गरीबों को वित्तीय सेवाओं की दुनिया में एक नई उम्मीद का द्वार खोला है। 

इसके पास एक व्यापक बैंकिंग सेवाओं का नेटवर्क है, और यह गरीब लोगों को वित्तीय सहायता देने के लिए एक सरल और साहसी उपाय प्रदान करता है।

इसका मिशन गरीब और आर्थिक रूप से सक्रिय लोगों को वित्तीय सेवाएं प्रदान करना है, जिन्हें वित्तीय संस्थानों द्वारा पर्याप्त रूप से सेवा नहीं मिल रही थी।

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक ने एनबीएफसी के रूप में 2005 में अपने कार्यों की शुरुआत की थी और 2017 में यह बैंकिंग कार्यों का आरंभ किया था। 

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक के अधिकृत वेबसाइट और बैंक के नवाचारों की नवीनतम जानकारी प्राप्त करने के लिए बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाँच करें।

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